- Consulenza certificata IAF-
Otto aree. Una strategia. La tua.
Assicurazioni, previdenza, investimenti, ipoteche, fiscalità, aiuti cantonali, pianificazione e soluzioni PMI: ogni area è connessa. Giacomo le legge insieme.
Coperture su misura
Pilastri 2 e 3a chiari
Rendimento con metodo
Analisi completa del profilo di rischio personale e familiare. Polizze selezionate con criteri precisi, nessuna copertura superflua.
Portafoglio costruito sul tuo orizzonte temporale e sulla tua tolleranza al rischio effettiva, non su prodotti standard.
Pianificazione previdenziale integrata: LPP, pilastro 3a e gap analysis per ogni fase della vita professionale.
Accesso al credito ipotecario
Ottimizzazione fiscale concreta
Pratiche e sussidi pubblici
Confronto tra istituti, struttura del tasso e pianificazione dell'ammortamento integrata nel piano finanziario complessivo.
Supporto nella gestione di pratiche con enti cantonali, richieste di sussidi e agevolazioni previste dalla normativa svizzera.
Consulenza e supporto sulle dichiarazioni fiscali, deduzioni pilastro 3a, imposte alla fonte e situazioni transfrontaliere.
Il quadro completo
Soluzioni per l'impresa
Piano finanziario integrato che collega reddito, patrimonio, previdenza e obiettivi di vita in un documento leggibile e aggiornabile.
Rischio aziendale, benefit per i dipendenti e pianificazione istituzionale per PMI che vogliono decisioni finanziarie strutturate.
Tre passaggi. Zero ambiguità.
01 — Analisi
02 — Strategia
03 — Supporto
Situazione reale, non stimata
Piano specifico, non generico
Relazione continua, non episodica
Raccolta precisa di dati su reddito, coperture, previdenza e obiettivi. Nessuna supposizione: ogni raccomandazione parte da numeri verificati.
Proposta scritta e spiegata punto per punto. Se non ha senso per la tua situazione specifica, non viene raccomandata.
Revisione periodica del piano, aggiornamenti normativi inclusi. La consulenza non finisce con la firma.
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